La retraite est une étape importante dans votre vie. Cela vient marquer généralement la fin de votre vie professionnelle. Mais alors que de nouveaux projets fleurissent dans votre tête, il n’est pas toujours facile de constituer votre dossier retraite. De par son caractère complexe et parfois très spécifique. Entre le calcul du montant de la retraite, la compréhension des mécanismes et les différentes étapes à suivre, une assistance est parfois requise. Mais alors qui peut m’aider pour mon dossier retraite ? Heureusement pour vous, des ressources en ligne et des agents peuvent vous aider à naviguer dans ce processus parfois fastidieux.
Les essentiels pour préparer la retraite
Avant de vous plonger dans les modalités et le calcul, il est essentiel de comprendre les bases. Les sites internet comme info-retraite.fr, lassuranceretraite.fr et agirc-arrco.fr offrent une mine d’informations. N’hésitez pas à les consulter pour en apprendre plus sur le fonctionnement des caisses de retraite. Et comment fonctionne la liquidation.
Quel que soit votre régime, vous pourrez consulter vos droits directement depuis mon compte Retraite en ligne. Si vous ne l’avez pas déjà fait, il est temps de vous créer un compte CARSAT. Il vous permettra d’interagir avec les caisses de retraite et les centres de sécurité sociale. Vous pouvez utiliser France Connect pour simplifier la connexion au service. Vous pouvez également consulter mon compte Info Retraite.
Par la suite, il est recommandé de vérifier les informations. Prenez le temps par exemple d’examiner vos relevés de carrière. Vérifiez que toutes vos périodes d’emploi sont correctement enregistrées. Les erreurs peuvent avoir un impact sur vos droits à la retraite, il est donc essentiel de les corriger dès que possible.
Vous pouvez également demander à recevoir le relevé de situation individuelle (RIS). Ce dernier reprend l’ensemble de vos droits inter-régimes. Et si vous le souhaitez une estimation indicative globale (EIG) peut également vous informer sur vos droits acquis.
Enfin, pour constituer votre dossier de retraite, une série de documents est requise. Ces justificatifs varient selon votre situation personnelle mais incluent généralement :
- La Demande unique de retraite (Dur) complétée et signée
- Une pièce d’identité et une preuve de nationalité
- Des documents attestant de l’identité de vos enfants
- Un relevé d’identité bancaire (RIB) ou relevé d’identité de caisse d’épargne (RICE)
- La dernière déclaration d’impôt ou l’Avis de situation déclarative à l’impôt sur le revenu (ASDIR)
- Des attestations de l’employeur ou bulletins de salaires de la dernière année
Les acteurs Qui peuvent m’aider pour mon dossier retraite
Si vous vous sentez dépassé par la paperasse et les démarches administratives, ne vous inquiétez pas ! De multiples services publics et privés peuvent vous accompagner dans la transition. Cet accompagnement peut même s’avérer un investissement au combien rentable. Il vous fera notamment gagner du temps et de l’argent.
Les services publics, tels que les centres France Services sont les premières ressources à contacter. Ils offrent des conseils gratuits et peuvent vous guider dans la constitution de votre dossier de retraite. En effet, les agents France Services sont formés pour répondre aux questions sur la retraite. Ils peuvent vous aider à remplir les formulaires, à comprendre les documents. Et également à vous orienter vers les bonnes démarches.
Pour une aide locale, vous pouvez également faire appel à l’assistance sociale. Elle offre un accompagnement gratuit dans les guichets uniques de proximité ou votre mairie. Elle peut aussi dans le même temps vous aider à accéder aux prestations sociales.
Dans certains cas, ces acteurs ne peuvent pas être suffisants. Qui peut m’aider alors si mon dossier retraite est plus complexe ? Les cabinets spécialisés et les gestionnaires privés peuvent également vous aider dans les démarches patrimoniales. Si vous cherchez des conseils personnalisés pour maximiser vos avantages ou à optimiser vos droits à la retraite, faites appel à un acteur privé.